01. A quién se aplica este aviso
ZUBTA LLC opera el sitio web de ZUBTA y es responsable de la información que recibe a través de las consultas comerciales. Nuestra oficina principal se encuentra en 2354 RUSTIC ROADS DR, SOUTH JORDAN, UT 84095, United States. Puedes enviar tus preguntas sobre privacidad a support@zubta.com.
Este aviso se dirige a visitantes del sitio, contactos comerciales y personas cuyos datos puedan ser necesarios para evaluar o prestar un servicio solicitado a ZUBTA. Esto puede incluir representantes autorizados, directores, beneficiarios finales, remitentes y destinatarios. Las categorías de verificación y transacciones que se describen a continuación solo aplican cuando sean pertinentes para el servicio y los requisitos correspondientes. Visitar el sitio no inicia un proceso de alta o verificación. Cualquier aviso adicional de un proceso específico debe leerse junto con este.
02. Visitas al sitio y consultas
Si nos escribes por correo, recibimos tu dirección de email, el contenido del mensaje y la información que decidas incluir. Normalmente, una consulta inicial solo debe contener el nombre de la empresa, los datos de contacto laboral, su ubicación y una descripción del servicio que necesitas.
Las consultas comerciales se atienden por correo electrónico. El enlace abre tu aplicación de correo; el sitio no envía consultas ni recopila documentos de verificación. La infraestructura de alojamiento puede procesar la dirección IP, datos del navegador, páginas solicitadas, horarios de las solicitudes y registros de seguridad para entregar y proteger el sitio.
03. Verificación de empresas (KYB)
Al evaluar una relación comercial, podemos solicitar la razón social y el nombre comercial, tipo de entidad, número de registro e identificación fiscal, fecha y jurisdicción de constitución, domicilio registrado y operativo, sitio web y datos de contacto. La documentación de respaldo puede incluir un certificado de constitución, extracto del registro, documentos societarios, licencia comercial cuando corresponda, comprobante de domicilio y constancia de las facultades del representante.
También podemos necesitar una descripción de la actividad, estructura de propiedad y control, directores, accionistas y beneficiarios finales, así como la actividad de pagos prevista, las contrapartes comerciales y la finalidad del servicio. Los documentos dependen de la empresa y la operación propuesta; esta lista no es una solicitud para entregar todas las categorías mencionadas.
04. Verificación de personas (KYC)
Para las personas pertinentes, los datos pueden incluir nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, país de residencia, domicilio, cargo, datos de contacto y participación en la propiedad o el control. Cuando sea necesario, podemos solicitar una identificación oficial, su número, país emisor y fechas de vigencia, un comprobante de domicilio y una firma o constancia de autorización. Se pueden solicitar identificadores fiscales si son necesarios para un requisito aplicable.
Los identificadores oficiales y los datos financieros pueden considerarse información sensible según la legislación aplicable. Entrégalos únicamente por un canal confirmado para ese proceso. Este sitio no captura selfies, plantillas biométricas ni pruebas de vida. Si en el futuro se requieren fotografías, video o tratamiento biométrico, se deberá explicar el método, finalidad, proveedor, conservación y consentimiento necesario antes de recopilar esos datos. Este aviso por sí solo no constituye consentimiento para ese tratamiento.
05. Pagos, liquidación y documentación
Para un pago en USD, pago transfronterizo, conversión o liquidación en stablecoins, los registros pertinentes pueden incluir nombres del remitente y destinatario, datos bancarios y de enrutamiento, direcciones de billeteras, activo y red acordados, importes, fechas, referencias de pago, identificadores de transacción y resultados de liquidación.
Podemos solicitar facturas, contratos u otros documentos que expliquen la finalidad comercial, el origen de los fondos y, cuando sea necesario, el origen del patrimonio. Los estados de cuenta u otras pruebas de financiamiento pueden ser pertinentes para esta revisión. Los registros públicos de blockchain pueden mostrar direcciones y actividad y permanecer disponibles independientemente de ZUBTA. Nunca proporciones claves privadas, frases de recuperación, contraseñas ni códigos de autenticación.
06. Posibles fuentes de la información
Los datos pueden provenir de ti, de tu empresa o un representante autorizado, o de las partes de un pago solicitado. Cuando sea pertinente y esté permitido, la verificación puede utilizar registros de empresas, fuentes públicas, información de listas de sanciones o personas políticamente expuestas, publicaciones relevantes y datos de un proveedor de verificación o pagos que intervenga en el proceso. Una posible coincidencia en una revisión no constituye por sí sola una conclusión de conducta ilícita.
Si proporcionas datos de otra persona, asegúrate de estar autorizado o contar con otra base legal para hacerlo, comparte este aviso cuando corresponda y mantén la información actualizada. Podemos solicitar aclaraciones o documentos actualizados cuando sea necesario.
07. Para qué se utiliza la información
La información se usa para responder consultas, evaluar el servicio solicitado, verificar identidad y facultades, comprender la relación comercial, ejecutar instrucciones de pago acordadas, conservar registros, resolver dudas o controversias y proteger comunicaciones y servicios. La información pertinente también puede apoyar la prevención del fraude, las revisiones de prevención de lavado de dinero y sanciones y el cumplimiento de obligaciones legales aplicables a la actividad.
Cuando se requiera una base jurídica, esta puede ser la adopción de medidas solicitadas antes de un contrato o su ejecución, una obligación legal, un interés legítimo equilibrado con los derechos de las personas, o el consentimiento cuando corresponda. La base concreta depende del tratamiento y la ley aplicable. Si no se puede proporcionar o verificar la información necesaria, es posible que el servicio solicitado no esté disponible.
08. Cuándo se puede compartir información
El acceso debe limitarse a quienes necesiten la información para la finalidad correspondiente. Según el proceso, los destinatarios pueden incluir proveedores de alojamiento y correo, verificación de identidad o empresas, pagos o liquidación, asesores profesionales y las partes de un pago en la medida necesaria para procesarlo.
También puede divulgarse información ante un requerimiento legal válido, para ejercer o defender derechos o atender sospechas de fraude o incidentes de seguridad cuando esté permitido. Un destinatario que actúe de manera independiente puede tener su propio aviso. Antes de solicitar documentos sensibles mediante un servicio externo, el aviso correspondiente debe identificar al proveedor y su función.
09. Cookies y controles del sitio
El sitio de ZUBTA no incluye rastreadores publicitarios, scripts de analítica de terceros ni cookies de marketing. El idioma se determina por la URL; la búsqueda y las ilustraciones de monedas funcionan en tu navegador. El sitio no vende información personal ni la comparte para publicidad conductual entre contextos. Los controles de acceso del alojamiento pueden utilizar su propia tecnología esencial.
Si se incorpora analítica o tecnología de marketing opcional, este aviso y los controles de consentimiento necesarios deberán actualizarse antes de su uso. Seleccionar monedas en las ilustraciones no crea una orden, cuenta ni transacción.
10. Conservación y protección
La información debe conservarse solo durante el tiempo necesario para su finalidad, incluidas las necesidades pertinentes de archivo legal, resolución de controversias y seguridad. El período depende del tipo de información, servicio, requisitos aplicables y posibles obligaciones de conservación. No se afirma un plazo legal único para todos los registros. Puedes consultar los criterios que correspondan a tu información.
Las condiciones de acceso, transferencia y almacenamiento deben ser acordes con la sensibilidad de los datos. Ningún sistema de transmisión o almacenamiento en internet puede garantizar seguridad absoluta. Confirma el destinatario y el canal autorizado antes de entregar documentos de identidad o financieros. No los ingreses en el formulario general ni los envíes por correo sin que se hayan solicitado mediante un canal acordado.
11. Tratamiento internacional
ZUBTA LLC tiene su sede en Estados Unidos. Las comunicaciones, el alojamiento o un servicio solicitado pueden implicar tratamiento en un país distinto al tuyo. Los países involucrados dependen del servicio y los proveedores utilizados. Una opción de idioma no establece disponibilidad en una jurisdicción.
Cuando la legislación exija garantías para una transferencia internacional, esta deberá utilizar un mecanismo legal adecuado y los avisos correspondientes. Contáctanos para conocer la información aplicable a un servicio propuesto.
12. Tus derechos y solicitudes
Según tu ubicación y la legislación aplicable, puedes tener derecho a conocer o acceder a tus datos, recibir una copia, corregir información inexacta, solicitar su eliminación, restringir u oponerte al tratamiento o retirar el consentimiento cuando sea su fundamento. Algunas leyes también contemplan portabilidad, apelaciones o reclamaciones ante una autoridad de control. Retirar el consentimiento no afecta el tratamiento lícito anterior.
Envía solicitudes a support@zubta.com e indica tu relación con ZUBTA y lo que solicitas. Podemos pedir información proporcional para verificar tu identidad o la autorización de un representante. Los derechos pueden tener excepciones, como obligaciones de conservación y derechos de otras personas. Cuando exista un derecho de apelación o reclamación, explicaremos el procedimiento correspondiente. No adjuntes documentos de identidad al primer email salvo que ya se haya acordado un canal verificado.
13. Decisiones automatizadas y menores
Las ilustraciones de monedas y la búsqueda del sitio no evalúan tu elegibilidad, verifican tu identidad ni deciden sobre un pago. Si un servicio incorpora una decisión exclusivamente automatizada con efectos jurídicos o de importancia similar, el proceso deberá incluir los avisos y garantías exigidos, incluida la información sobre derechos de revisión cuando correspondan. Este sitio no opera un proceso automatizado de alta de ese tipo.
El sitio está dirigido a uso comercial y no a menores. Si consideras que un menor proporcionó datos personales a ZUBTA, escribe a support@zubta.com para que se revise la situación.
14. Actualizaciones y contacto
Este aviso puede cambiar cuando cambien las funciones del sitio, los procesos del servicio o los requisitos aplicables. La fecha de esta página identifica la revisión más reciente. Se dará un aviso adicional cuando sea obligatorio por un cambio sustancial.
Para preguntas o solicitudes de privacidad, escribe a support@zubta.com o a ZUBTA LLC, 2354 RUSTIC ROADS DR, SOUTH JORDAN, UT 84095, United States.